اذهب إلى البحث

دبي مقارنة بالمدن الكبرى الشهيرة

ظهرت دبي كوجهة رائدة في مجال العقارات، بفضل توفرها ورسومها المنخفضة والبيئة التجارية التي ترحب بالمستثمرين. في الواقع، احتلت الإمارة المرتبة الثالثة عالميًا كواحدة من أبرز المدن في أحدث تقرير للأداء الاقتصادي العالمي الصادر عن مجلة ذا ايكومونيست.

منافسي دبي في هذا المجال هم: هونج كونج، لندن، نيسيكو، بوكيت، وسيدني، ولكنهم لا يقدمون نفس الفوائد التي تقدمها دبي.

دبي مقارنة ب هونج كونج

نحن قمنا بمقارنة الاقتصاد والتكلفة ورسوم الاقتناء العقاري والضرائب، بالإضافة إلى جوانب أخرى، بين دبي وهونج كونج، لفهم مزايا وعيوب كلاهما.

الأداء الاقتصادي

كل من هونج كونج ودبي مشهورتان باقتصادهما ومرونتهما. كلاً من هونج كونج والدرهم الإماراتي مرتبطان بالدولار الأمريكي، وكلا المدينتين تتميزان بضرائب منخفضة وسهولة القيام بالأعمال التجارية وبيئة سوق حرة ممتازة. ووفقًا لتقرير دليل تنافسية العالم لعام 2023، احتلت هونج كونج المرتبة السابعة من حيث تنافس اقتصادات العالم، في حين احتلت دولة الإمارات المرتبة العاشرة.

بخلاف دبي، يفتقر اقتصاد هونج كونج إلى التنويع ويرتبط بالصناعات التقليدية الرئيسية مثل التجارة والخدمات المالية. في الوقت نفسه، على مر السنوات الأخيرة، ركزت الإمارة على التعليم والتكنولوجيا والعمالة الماهرة لتقليل اعتمادها على النفط. في العام الماضي، قدمت حكومة دبي خطة تنمية اقتصادية لمدة عشر سنوات لتعزيز أربعة قطاعات رئيسية: اللوجستيات والمالية والتصنيع والسياحة. بينما من المتوقع أن تصبح هونج كونج مركزًا دوليًا لتكنولوجيا المعلومات وفقًا لخطة الخمس سنوات الرابعة عشرة للصين.

القدرة على تحمل التكاليف

تكلفة العقارات الراقية في دبي أقل تكلفة منها في هونج كونج – يمكنك الحصول على 1,130 قدم مربعة مقابل 3.6 مليون درهم إماراتي (مليون دولار أمريكي) في الإمارة، بينما في هونج كونج يمكن لنفس المبلغ الحصول على حوالي 226 قدم مربعة فقط. هناك العديد من الأسباب وراء ارتفاع أسعار العقارات في هونج كونج، بما في ذلك سياسة الحفاظ على تكلفة الأراضي المرتفعة والضرائب المنخفضة. عوامل أخرى تساهم في هذه الأسعار العالية في هونج كونج مثل أعداد السكان الكبيرة والإمداد المحدود للأراضي واستراتيجيات تسعير المطورين.

إحدى الأسباب التي تجعل دبي أقل تكلفة هو توفر الكم الوافر للمساكن. في الواقع، قدم مطورو العقارات في عام 2022 حوالي 50,000 وحدة جديدة، وهو أعلى عدد منذ عام 2008، وفقًا لمكتب دبي للإعلام. وبحلول نهاية عام 2023، ستكون هناك 32,000 وحدة جديدة في الإمارة و 28,000 وحدة في هونج كونج على التوالي.

قوانين صديقة للمستثمرين

لا تفرض كل من دبي وهونغ كونغ عموماً قيوداً قانونية على امتلاك الأجانب للعقارات وبيعها واستئجارها وتطويرها. هناك فرق كبير بين المدينتين – معظم العقارات في دبي هي عقارات تملك حر، في حين أن جميع قطع الأراضي في هونغ كونغ مستأجرة، باستثناء كاتدرائية سانت جون. دبي تفتح أبوابها لجميع الجنسيات ومع ذلك تحظر هونغ كونغ شراء العقارات من قبل الأفغان والألبان والكوبيين والكوريين الشماليين والبر الرئيسي الصيني.

من الناحية القانونية، في هونغ كونغ، لا تملك العقار من الناحية الفنية ولكن لديك الحق في شغله لفترة زمنية معينة. منذ عام 1997، كانت المدة الممنوحة للمستأجر 50 عاماً. ومع ذلك في عام 2023، اقترح مكتب التنمية مخططاً جديداً، يتم بموجبه تمديد عقود إيجار الأراضي لمدة 50 عاماً أخرى مجاناً. في الوقت نفسه، لا يزال يتعين دفع إيجار سنوي 3٪ من التكلفة القابلة للتقييم للوحدة.

لدبي ميزة كبيرة في هذه الحالة، حيث أن ملكية العقارات هنا مجانية لفترة غير محدودة ويمكن لأصحاب العقارات استخدامها بأي شكل يرونه مناسبًا. على سبيل المثال، بيع وحدة عقارية بملكية مطلقة لا يتطلب موافقة من الحكومة، على عكس هونغ كونغ، مما يؤدي إلى تقليل الإجراءات والوثائق.

العملية والإجراءات

في هونغ كونغ، الوقت المستغرق لإكمال المعاملة هو 2 أشهر من تاريخ توقيع اتفاقية البيع والشراء الرسمية. عادة ما يستغرق حوالي 4 أسابيع في دبي. إجراءات الاستحواذ متشابهة جداً في كلتا المدينتين، لكن الرسوم تختلف. ومع ذلك، فإن الأجانب في دبي لديهم نفس الالتزامات التي يتحملها المقيمون والمواطنون فيما يتعلق برسوم العقار.

في هونج كونج، يُفرض على الأجانب ضريبة الطابع النسبية بنسبة 15% (AVD)، بالإضافة إلى رسم الطابع للمشتري بنسبة 15% (BSD) ورسم الطابع الخاص (SSD). يعتمد رسم الطابع الخاص على مدة حيازة العقار ويتراوح بين 10% و20%. لا توجد رسوم طابع في دبي، ولكن هناك رسم واحد يفرضه دائرة الأراضي والأملاك في دبي بنسبة 4%.

دعونا نلقي نظرة على رسوم تملك العقارات الإلزامية للأجانب في دبي:

الرسومالمبلغ
 رسوم دائرة الأراضي والأملاك4٪، بالإضافة إلى:

  • 580 درهماً إماراتياً (158 دولاراً أمريكياً) للشقق والمكاتب
  • 430 درهماً إماراتياً (117 دولاراً أمريكياً) للأراضي
  • 40 درهماً إماراتياً (11 دولاراً أمريكياً) على الخارطة
رسوم تسجيل العقار
  • للوحدات التي يقل سعرها عن 500 ألف درهم إماراتي (136 ألف دولار أمريكي): 2 ألف درهم إماراتي (545 دولار أمريكي)
  • للوحدات التي يزيد سعرها عن 500 ألف درهم إماراتي (136 ألف دولار أمريكي): 4 آلاف درهم إماراتي (1 ألف دولار أمريكي)
سند ملكية250 درهم (68 دولار أمريكي)
أتعاب الوكيل العقاري2٪ من تكلفة العقار
ضريبة القيمة المضافة – تطبق على رسوم تسجيل العقار والوكيل العقاري5 %

رسوم شراء العقارات في هونغ كونغ هي كما يلي:

الرسومالمبلغ
 رسوم تسجيل العقار
  • للمعاملات العقارية التي تقل عن 2.7 مليون درهم إماراتي (750 ألف دولار أمريكي): 845 درهم إماراتي (230 دولار أمريكي)
  • للمعاملات العقارية التي تزيد عن 2.7 مليون درهم إماراتي (750 ألف دولار أمريكي): 1.6 ألف درهم إماراتي (450 دولار أمريكي)
 أتعاب الوكيل1٪ من قيمة العقار
 ضريبة الطوابع القيمة15٪ من قيمة العقار
 رسوم الطوابع الخاصة
  • عقار مملوك لمدة 6 أشهر أو أقل: 20٪ من سعر البيع
  • مملوك لمدة 6 إلى 12 شهرا – 15٪
  • مملوك لمدة 12 إلى 36 شهرا – 10٪ من سعر البيع
  • مملوك لمدة 36 شهرا أو أكثر – 0٪
 BSD – رسوم الطوابع على المشتري15 %

لوضع هذه الأرقام في سياقها، دعونا نقول أنك قررت شراء شقة جاهزة بقيمة 800,000 درهم (218,000 دولار أمريكي) والاحتفاظ بالملكية لمدة 12 شهرًا أو أكثر. دعونا نقارن كم سيكلف الأمر إجماليًا في دبي مقارنة بما في هونغ كونغ:

رسومدبيهونغ كونغ
 رسوم دائرة الأراضي والأملاك 32 ألف درهم إماراتي (8.7 ألف دولار أمريكي) بالإضافة إلى 580 درهم إماراتي (158 دولار أمريكي)  –
 رسوم تسجيل العقار4,000 درهم إماراتي (1 ألف دولار أمريكي) بالإضافة إلى ضريبة القيمة المضافة بقيمة 200 درهم إماراتي (54 دولار أمريكي)845 درهم إماراتي (230 دولار أمريكي)
 أتعاب الوكيل العقاري16 ألف درهم إماراتي (4.4 ألف دولار أمريكي) بالإضافة إلى ضريبة القيمة المضافة بقيمة 800 درهم إماراتي (220 دولار أمريكي)8 آلاف درهم إماراتي (2 ألف دولار أمريكي)
 ضريبة الطوابع القيمة  –120 ألف درهم إماراتي (32 ألف دولار أمريكي)
 رسوم الطوابع الخاصة  –80 ألف درهم إماراتي (22 ألف دولار أمريكي)
 سند ملكية250 درهم (68 دولار أمريكي)  –
 BSD – رسوم الطوابع على المشتري  –120 ألف درهم إماراتي (32 ألف دولار أمريكي)
المجموع854 ألف درهم إماراتي (232 ألف دولار أمريكي)1.12 مليون درهم إماراتي (305 ألف دولار أمريكي)

كما ترون، عند الأخذ في الاعتبار الرسوم الإلزامية، فإن العقارات في دبي ميسورة التكلفة أكثر من هونغ كونغ.

ضريبة دخل الإيجار

دبي لا تفرض ضرائب دخل على أصحاب العقارات، مما يجعلها جذابة للغاية لأغراض الاستثمار. وفي هونغ كونغ، يبلغ معدل الضريبة الدخل القياسي 15% من القيمة الصافية التقديرية للعقارات سنويًا. توفر المدينة 20% كمساعدة قانونية لتغطية تكاليف الإصلاحات والمصروفات الخاصة بالعقارات الإيجارية

لنفترض أن إجمالي دخلك الإيجاري هو 36,000 درهم (9,800 دولار أمريكي)، ومنها يتم خصم 7,200 درهم (2,000 دولار أمريكي). وبناءً على ذلك، القيمة التقديرية الصافية تبلغ 28,800 درهم (7,800 دولار أمريكي). وبالتالي، عليك أن تدفع حوالي 4,000 درهم (1,000 دولار أمريكي) سنويًا كصاحب عقار في هونغ كونغ.

عائد الاستثمار وأسعار الإيجار

تحتل دبي مكانة مرموقة بين أفضل معدلات عوائد الاستثمار في العالم، حيث تتراوح بين 5 إلى 8 % في المتوسط، مدعومة بارتفاع عدد السكان والطلب المرتفع. لذلك، يمكنك توقع دخل إيجاري طويل الأمد مربح وعودة سريعة على استثمارك. وكما تم ذكره سابقًا، تكون تكلفة شراء العقارات هنا منخفضة نسبيًا مع تحقيق عوائد عالية. وتبلغ متوسط الإيجار الشهري في الإمارة حوالي 4,000 درهم إلى 6,000 درهم (1,000 دولار إلى 1,600 دولار أمريكي) شهريًا.

تتمتع هونغ كونغ بعائد استثمار بنسبة 2-3٪، مما يعني أن ربح الإيجار ليس مرتفعاً كما هو الحال في دبي. ومع ذلك، نظراً لأن الاستحواذ على العقارات هنا مكلف، فإن الوحدات المعروضة للإيجار مطلوبة دائماً، لذلك يمكنك توقع دخل متواضع ولكن ثابت. يتراوح متوسط إيجار شقة بغرفة نوم واحدة في هونغ كونغ بين 5.5 ألف و 9 آلاف درهم إماراتي (1.5 ألف إلى 2.5 ألف دولار أمريكي) أو أكثر شهرياً.

برامج الإقامة عن طريق الاستثمار

تقدم دبي تأشيرة لمدة عامين للأشخاص الذين يستثمرون ما لا يقل عن 750,000 درهم (204,000 دولار أمريكي) في عقار جاهز. خيار آخر هو تأشيرة الإقامة الذهبية في الإمارات، والتي تُمنح مع العقارات التي تقدر قيمتها بمبلغ 2 مليون درهم (545,000 دولار أمريكي) أو أكثر. وتنطبق هاتان التأشيرتان على الزوج والأطفال، بينما تسمح تأشيرة الإقامة الذهبية أيضًا برعاية الموظفين المنزليين. اعتبارًا من عام 2023، تم تعليق برنامج الإقامة عبر الاستثمار في هونغ كونغ، لذا ليس هناك وسيلة للحصول على تأشيرة مستثمر عقاري في الوقت الحالي

دبي مقابل المدن الكبرى الأخرى

لقد قمنا بتجميع قائمة بأكثر الوجهات شهرةً للاستثمار العقاري لمقارنتها مع دبي. المعلومات اللازمة معروضة في الجدول:

المكانمتوسط سعر القدم المربعمتوسط تكلفة الإيجار الشهري لشقة من غرفة نوم واحدةالحد الأدنى للاستثمار للحصول على تأشيرةضريبة دخل الإيجارعائد الاستثمار
دبي1 ألف درهم إماراتي (270 دولار أمريكي)4 آلاف – 6 آلاف درهم إماراتي (1 ألف – 1.6 ألف درهم إماراتي)750 ألف درهم إماراتي (204 ألف دولار أمريكي)لا5-8 %
نيسيكو، اليابان4.7 ألف درهم إماراتي (1.2 ألف دولار أمريكي)1.2 ألف درهم إماراتي (327 دولار أمريكي)20.42 %4-5 %
فوكيت وبانكوك، تايلاند918 درهم إماراتي (250 دولار أمريكي)2.2 ألف درهم (600 دولار أمريكي)1.8 مليون درهم اماراتي (500 الف دولار اميركي)15 %5 %
سنغافورة2 ألف درهم إماراتي (544 دولار أمريكي)8 آلاف درهم إماراتي (2 ألف دولار أمريكي)  –11-27٪ (من 12 ألف درهم إماراتي (3.3 ألف دولار أمريكي))4-5 %
المملكة المتحدة1.8 ألف درهم إماراتي (490 دولار أمريكي)5.5 ألف درهم إماراتي (1.5 ألف دولار أمريكي)  –الحد الأدنى 0.03 درهم إماراتي (19 سنتا) من كل 2.7 درهم إماراتي (1 دولار أمريكي) (من 67 ألف درهم إماراتي (18.2 ألف دولار أمريكي))4-5 %
سيدني, ملبورن, أستراليا3.8 ألف درهم إماراتي (1 ألف دولار أمريكي)8.8 ألف درهم إماراتي (2.4 ألف دولار أمريكي)  –32.5-45 %4 %
كندا4 آلاف درهم إماراتي (1 ألف دولار أمريكي)6 آلاف درهم إماراتي (1.7 ألف دولار أمريكي)  –0.5-2.5 %3-4 %

الخاتمة

تقدم دبي واحدة من أعلى معدلات العائد على الاستثمار في جميع أنحاء العالم، وهذا بالإضافة إلى عدم فرض ضرائب الدخل، مما يجعلها وجهة جاذبة للاستثمار العقاري. إحدى مزايا الإمارة الكبرى هي برنامج التأشيرة الذهبية؛ حيث يمكن العثور على برنامج مماثل فقط في تايلاند من بين الوجهات الثمانية المذكورة مسبقًا. بالمقابل، تتميز هونغ كونغ برسوم عالية لاقتناء العقارات ومعدل عائد منخفض، مما يجعلها غير مناسبة لزيادة رأس المال الاستثماري

قيم المقال:

  1. 5
  2. 4
  3. 3
  4. 2
  5. 1

أحدث مدونة استثمر في دبي

نشرتنا الإخبارية

اشترك في النشرة الإخبارية الأسبوعية لتحديثات السوق!