6 أنواع من الاستثمارات في اقتصاد دولة الإمارات العربية المتحدة

اطّلع حصرياً على أرقى مشاريع داماك العقارية

يبدأ السعر من
خطة الدفع
فلل بالم جبل علي بيتش فرونت - الفرصة الأخيرة للاستثمار بأقل سعر

يبدأ السعر من
خطة الدفع
جزر داماك في دبي لاند

اكتشف الواحة – مجتمع البحيرة الزرقاء من إعمار في دبي
وفقا لمؤتمر الأمم المتحدة للتجارة والتنمية، أصبحت دولة الإمارات العربية المتحدة عام 2020 في المرتبة 15 بين أكبر متلقين للاستثمار الأجنبي في العالم. ومن أجل تعزيز مكانتها بشكل أكبر، أعلنت دولة الإمارات العربية المتحدة عن العديد من المبادرات الرائدة هذا العام، بما في ذلك الملكية الأجنبية بنسبة 100٪ للشركات البرية، وتخفيض الحد الأدنى للمبلغ المطلوب للحصول على تأشيرة مستثمر، وإطلاق منصة الاستثمار في دبي، والتي يمكن من خلالها الحصول على التصاريح والموافقات الحكومية. ونتيجة لذلك، حان الوقت الآن للنظر في الاستثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة، وهناك الكثير من الخيارات للاختيار من بينها، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات المتداولة وصناديق الاستثمار العقاري وأخيرا وليس آخرا، الأصول العقارية. لقد راجعنا الميزات الرئيسية لكل منها لمساعدتك في اختيار أفضل طريقة لتحقيق الربح.
Interesting this article?
Subscribe to receive news
أدوات الاستثمار الرئيسية في دولة الإمارات العربية المتحدة
توفر دولة الإمارات العربية المتحدة للمستثمرين العديد من الحوافز لزيادة الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) والشركات الناشئة وفرص توليد الدخل السلبي وتنويع محفظة أصولهم، من خلال الاستثمار في الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشترك والعقارات، من بين أصول أخرى، في دولة الإمارات العربية المتحدة. يمكنك أن تقرأ عنها بمزيد من التفصيل أدناه.
الأسهم
سوق الأوراق المالية هو المكان الذي تقوم فيه الشركات المختلفة بتقسيم أسهمها وتداولها، مما يجعلها متاحة لعامة الناس. وهذا يعني أنه عندما تشتري سهما، فإنك تصبح مالكا لجزء من الشركة. يمكن توليد الدخل من ملكية الأسهم بطريقتين:
- ارتفاع في سعر السهم. هذا هو الفرق بين تكلفة الشراء وسعر بيع الاستثمار. لنفترض أنك استحوذت على 1000 سهم من أسهم بنك الإمارات دبي الوطني بسعر 2,176 درهم إماراتي (593 دولارا أمريكيا) في يناير 2000. وفي ديسمبر 2021، ارتفع السعر إلى 13,900 درهم إماراتي (3,780 دولار أمريكي)، مما ضاعف استثمارك بنحو 7 مرات. عندما تبيع الأسهم، يصبح المبلغ المالي المكتسب ربحا رأسماليا، ولا يخضع للضريبة في دولة الإمارات العربية المتحدة.
- توزيع الأرباح هي حصة من الأرباح والأرباح المحتجزة التي تدفعها الشركة لمساهميها. يتم تحديد قيمة الأرباح الموزعة على أساس كل سهم ويجب دفعها بالتساوي لجميع المساهمين من نفس الفئة.
هناك 3 مراكز للأوراق المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة ناسداك دبي ، سوق دبي المالي وسوق أبوظبي للأوراق المالية. من أجل البدء في الاستثمار في سوق الأوراق المالية، يجب عليك التسجيل للحصول على رقم المستثمر الوطني (NIN)، وهو مجاني.

السندات
على عكس الأسهم المذكورة أعلاه، والتي يمكن بيعها / شراؤها في أي وقت، فإن السند هو قرض محدد المدة، يتم منحه لشركة أو حكومة مقابل مدفوعات فائدة منتظمة. تسدد جميع السندات المبلغ الأساسي بعد تاريخ الاستحقاق، ولكن هناك بعض السندات التي تدفع الفائدة جنبا إلى جنب مع رأس المال لحاملي السندات. يتم دفع سندات سعر الفائدة السنوية للمستثمرين بين وقت إصدار السند وتاريخ استحقاقه.
هناك 5 أنواع رئيسية من السندات:
- يحتوي السند ذو السعر الثابت على سعر فائدة / قسيمة ثابت طوال مدته.
- سندات السعر العائم لها سعر فائدة متغير، والذي يتم إعادة تعيينه في كل تاريخ دفع قسيمة، وفقا لمؤشر سعر فائدة محدد مسبقا.
- تمكن السندات القابلة للتحويل كلا من حامل السندات و / أو المصدر من تحويلها إلى أسهم في الشركة المصدرة بتكلفة محددة مسبقا في المستقبل عند اكتمال متطلبات التحويل المحددة. عادة ما يتم إصدار هذا النوع من السندات من قبل الشركات ويدفع معدلات قسيمة أقل من السندات العادية للمصدر.
- تربط TIPS (سندات الخزينة المحمية من التضخم) مبلغها الرئيسي بمؤشر التضخم، وبالتالي يكون حاملها محميا بالكامل من التضخم. يتم إصدار هذه الأنواع من السندات من قبل الحكومات.
- يتم الحصول على سندات بدون كوبون بتكلفة أقل من قيمتها الاسمية، والتي يتم حصادها في وقت الاستحقاق. يطلق عليها اسم السندات الصفرية لأنه لا يقوم بدفع فوائد دورية أو قسيمة.
يوجد منظمة الصكوك الوطنية في دولة الإمارات العربية المتحدة، المملوكة بالكامل لحكومة دبي، ICD (مؤسسة دبي للاستثمار). يحق سواء للمقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة وغير المقيمين الذين لا يقل عمرهم عن 21 عاما، شراء السندات الوطنية.
كما أصدرت الإمارات في أكتوبر 2021، سندات سيادية متعددة الشرائح لأول مرة في محاولة لجذب تمويل جديد، وسط انخفاض أسعار الفائدة العالمية. ووفقا لوزارة المالية الإماراتية، تشمل حزمة السندات التي تم إطلاقها حديثا والمقومة بالدولار الأمريكي شرائح تقليدية متوسطة وطويلة الأجل لمدة 10 و 20 عاما، إلى جانب سندات فورموزا المدرجة بصورة مزدوجة لمدة 40 عاما.

صناديق الاستثمار المشتركة
صندوق الاستثمار المشترك هو تجمع من الأموال من عدد من المستثمرين الذين يشتركون في نفس الهدف الاستثماري المشترك. ثم يتم استثمار هذا المبلغ الجماعي في السندات والأسهم والذهب والعقارات وغيرها من الأصول من قبل المديرين الماليين أو صناديق الاستثمار المشتركة. تجدر الإشارة إلى أن مستثمري صناديق الاستثمار المشترك لا يمتلكون مباشرة الأسهم التي يشتريها الصندوق الاستئماني، ومع ذلك فإنهم يشاركون نفس الأرباح والخسائر من إجمالي حيازات الصندوق. هناك نوعين من صناديق الاستثمار المشتركة، والتي تحظى بشعبية لدى المستثمرين:
- تتكون صناديق المؤشرات من الأسهم والسندات المدرجة في مؤشر معين، وبالتالي تهدف المخاطر إلى عكس هذا المؤشر، وكذلك العائدات.
- يمكن تداول الصناديق المتداولة في البورصة مثل الأسهم الفردية، مع فوائد تنويع صناديق الاستثمار المشتركة.
وهناك صناديق استثمار مفتوحة، والتي يمكنك الحصول عليها أو بيعها على مدار العام، وصناديق الاستثمار المشتركة المغلقة، والتي لا يمكن بيعها إلا في تواريخ استحقاق محددة. تحقق صناديق الاستثمار المشتركة المال في ثلاث طرق:
- صافي قيمة الأصول. بعد إغلاق السوق، تصبح عمليات شراء أسهم الصناديق المشتركة نهائية. يعرف سعر سهم صندوق الاستثمار المشترك باسم صافي أسعار قيمة الأصول (NAV). مع ارتفاع سعر الصندوق، تزداد أيضا قيمة شراء الأسهم.
- مكاسب رأس المال. عندما يبيع صندوق ورقة مالية زادت في السعر، فهذا مكسب رأسمالي. إذا كان هناك انخفاض في السعر، فهي خسارة في رأس المال. تقوم غالبية الصناديق بتوزيع أي مكاسب رأسمالية صافية على مستثمريها سنويا.
- توزيعات الأرباح. عندما يحصل الصندوق على أرباح أو فوائد من الأصول الموجودة في محفظته، فإنه يوزع مبلغا متساويا من هذا الدخل على كل مستثمر. عند شراء أسهم في صندوق مشترك، يمكنك إما تلقي توزيعات أرباحك مباشرة أو إعادة استثمارها في الصندوق.

صناديق المؤشرات المتداولة
صندوق المؤشرات المتداولة (ETF) مجموعة من الأوراق المالية، يتم بيع أسهمها في البورصة. وهي تشبه إلى حد كبير الأسهم، حيث يتم تداول أسهمها أيضا على مدار اليوم بأسعار متفاوتة تعتمد على العرض والطلب. في حالة أسهم صناديق الاستثمار المشتركة المذكورة أعلاه، هناك ملكية جزئية لمحفظة تم تجميعها من قبل مديرين محترفين. صناديق الاستثمار المتداولة مفيدة للغاية نظرا لعدم وجود حد أدنى لمبلغ الاستثمار، ولديها نفقات سنوية منخفضة ويمكن بيعها وشراؤها على الهامش.
صناديق الاستثمار العقاري
صناديق الاستثمار العقاري (REITs) هي وسيلة للاستثمار في العقارات، على وجه الخصوص، الوحدات التجارية المختلفة، مثل مراكز التسوق والمكاتب والشقق الفندقية أو الفنادق. يتم تداول هذه الأصول بشكل عام علنا مثل الأسهم، وعلى عكس العقارات المادية، فهي عالية السيولة. وهي فرصة مثالية لدخول سوق العقارات الغالية بأقل قدر من الاستثمار. كما يمكن للمستثمر تقليل خياراته أو الخروج منها في أي وقت يفضله، حيث يتم تداول الأسهم في سوق الأسهم. يفرض القانون في دولة الإمارات العربية المتحدة، على صناديق الاستثمار العقاري توزيع ما لا يقل عن 80٪ من صافي أرباحها على المستثمرين سنويا. ومن الجدير بالذكر أنه نظرا للتقلبات الحادة للعقارات في منطقة دول مجلس التعاون الخليجي، فإن صناديق الاستثمار العقاري المحلية تتعرض حاليا لضغوط، وبالتالي على الرغم من أن هذا الخيار جذاب للغاية من حيث الدخل والعوائد، إلا أنه ينصح بإجراء البحوث المناسبة فيما يتعلق بمناخ السوق.

الإستثمار العقاري
أصبح سوق العقارات في دولة الإمارات العربية المتحدة الوجهة الرائدة للاستثمار في الخارج على مر السنين بسبب استقراره ومرونته وقدرته على تحمل التكاليف. وسعرها لكل قدم مربع أقل بكثير مقارنة بالوجهات الدولية الأخرى، بما في ذلك اليابان وكندا وسنغافورة وهونغ كونغ كما ذكر في دليل العقارات العالمي. وعند شراء عقار في دولة الإمارات العربية المتحدة، يمكنك الاستفادة من الرهن العقاري، حيث تغطي البنوك 80٪ من العقار بسعر أقل من 5 ملايين درهم إماراتي (1.3 مليون دولار أمريكي) و70٪ عندما تتجاوز تكلفة العقار هذا المبلغ.
عندما يتعلق الأمر بالعقارات قيد الإنشاء، يقدم المطورون خطط سداد جذابة عن طريق تقسيم القيمة الكاملة إلى مبالغ أصغر يتم دفعها أثناء البناء والباقي عند الانتهاء أو حتى خلال عدة سنوات بعد التسليم. يمكنك أيضا أن تصبح تلقائيا مالكا كاملا للعقار بعد دفع دفعة أولى تتراوح بين 5 و 15٪ فقط.
يعد شراء عقار لعقد إيجار لاحق أحد أكثر الطرق ملاءمة لتوليد دخل لائق حيث تقدم دولة الإمارات العربية المتحدة عائد استثمار يتراوح بين 5-9٪. بالطبع يتطلب هذا الخيار قدرا كبيرا من الوقت للعثور على المستأجرين، والمتابعة مع صيانة الوحدة، وعمليات التفتيش داخلها وخارجها وغيرها من الالتزامات. وفي هذه الحالة يوصى باستخدام خدمة إدارة الممتلكات، حيث سيهتم المتخصصون لدينا بالعملية برمتها، من العثور على المستأجرين، وصياغة العقود إلى جمع الإيجارات نيابة عن مالك العقار.
دون أن ننسى برامج الإقامة عن طريق الاستثمار، مثل برنامج “تسكين “من قبل دائرة الأملاك والأراضي في دبيDLD. حيث تمكنك أن تصبح مقيما في دولة الإمارات العربية المتحدة عند الاستثمار في عقار جاهز بتكلفة تبدأ من 750 ألف درهم إماراتي (204 آلاف دولار أمريكي) في دبي. تكون التأشيرة في هذه الحالة صالحة لمدة 3 سنوات وتمكنك من الاستفادة من كفالة الأسرة. لا يمكنك الانتقال بسهولة إلى دولة الإمارات العربية المتحدة فحسب، بل يمكنك أيضا إحضار أطفالك وزوجتك.

كيف يمكننا المساعدة؟
مجموعة متروبوليتان هي واحدة من الشركات الرائدة في سوق العقارات في دولة الإمارات العربية المتحدة، وتعمل في دبي وأبو ظبي والشارقة. نحن في متروبوليتان بريميوم العقارية نفخر بكوننا مؤهلين تأهيلا عاليا ومستعدون لمساعدتك في الرهون العقارية والمشتريات وإعادة البيع لأي نوع من العقارات. نحن نقدم خدمات استشارية ويمكننا مساعدتك في تأجير الممتلكات الخاصة بك أو العثور على عقارات للعيش فيها والاستثمار في دبي.
وقد حصلت شركتنا مرارا وتكرارا على العديد من الجوائز من قبل كبار المطورين العقاريين في دبي، بما في ذلك جوائز من إعمار، وهي على دراية جيدة بجميع جوانب بيع العقارات وشراء العقارات في دولة الإمارات العربية المتحدة. جميع وكلائنا مرخصون من مؤسسة التنظيم العقاري وهم جاهزون لمساعدتك في اختيار العقار الأكثر ملاءمة، مع إيلاء أقصى قدر من الاهتمام للتفاصيل وضمان اتباع نهج شخصي لكل عميل.