Was beinhaltet ein Portfolio für Immobilieninvestitionen in Dubai

In den letzten 2 Jahren hat der Immobilienmarkt von Dubai dank seiner bedeutenden Wachstumstrends, der günstigen Geschäfts- und Wirtschaftsbedingungen und der raschen Erholung von der Pandemie einen Zustrom von Investoren aus aller Welt erlebt. So kann das Emirat bei den Mieten eine Rendite von bis zu 9 % erzielen, was viel höher ist als das, was die meisten Märkte im Rest der Welt derzeit bieten können. Wenn Sie in eine Immobilie in Dubai investieren, haben Sie außerdem die Möglichkeit, von einem Aufenthaltsvisum mit einer Laufzeit von 3-10 Jahren zu profitieren. Wir verstehen, dass es ziemlich verwirrend sein kann, wo man in Bezug auf Immobilieninvestitionen anfangen soll. Deshalb haben wir die beliebtesten Investitionsrichtungen zusammengestellt, die absolut sicher und für jedes Budget geeignet sind.

Der Kauf und Besitz einer Immobilie ist eine attraktive Anlagestrategie, da sie sehr profitabel sein kann. Im Gegensatz zu Aktien und Anleihen müssen Sie beim Erwerb einer Immobilie nur einen Teil der Gesamtkosten im Voraus bezahlen, wodurch Sie bereits als rechtmäßiger Eigentümer gelten. In Dubai bieten viele Bauträger eine breite Palette von Off-Plan-Projekten an, bei denen eine Anzahlung von nur 5-15% erforderlich ist. Hypotheken sind auch in diesem Fall eine lohnende Option, da die Hypothekenzinsen in den VAE derzeit auf einem historischen Tiefstand sind – bei 3-3,5 %. In der Zwischenzeit werden wir uns die 5 beliebtesten Strategien für Immobilieninvestitionen ansehen, darunter Mietobjekte, REIGs, REITs, Hausverkauf und Online-Immobilienplattformen.

Mietobjekte

Da Dubai immer mehr Menschen anzieht, die hier leben, arbeiten und ihre Unternehmen führen wollen, hat sich die Stadt zu einem bedeutenden Miet-Standort entwickelt. In der Tat sind etwa 70% der Einwohner zur Miete hier. Selbst wenn Sie nicht über genügend Mittel verfügen, um alle Kosten für den Kauf einer Wohnung im Voraus zu decken, können Sie einen Kredit aufnehmen, dessen Beleihungsauslauf für einen Expat bis zu 80% betragen kann. Darüber hinaus bieten einige Bauträger Zahlungspläne auch nach Fertigstellung einer Immobilie an, zum Beispiel Marquise Square in der Business Bay. Sobald Sie einen Mieter gefunden haben, können Sie sich über einen stetigen Cashflow freuen, denn die üblichen Mietverträge laufen bei Wohnimmobilien über 1 Jahr und bei Gewerbeimmobilien meist über 3-5 Jahre. Natürlich müssen Sie sich als Vermieter über die aktuellen Trends informieren und sich um alles kümmern, von der Instandhaltung der Immobilie bis hin zum Papierkram. Hier kommt eine Immobilienverwaltung ins Spiel, bei der erfahrene Spezialisten einen zuverlässigen Mieter finden, den Vertrag aufsetzen, sich um die Instandhaltung kümmern und die Zahlungen in Ihrem Namen einfordern. Auf diese Weise kommen Sie in den Genuss eines völlig passiven Einkommens, auch wenn Sie im Ausland bleiben, ohne dass Sie selbst Zeit und Mühe in die Verwaltung Ihrer Immobilien investieren müssen.

Ein weiterer Vorteil einer Mietimmobilie ist, dass ihr Preis, wie bei jeder anderen Immobilie auch, stetig steigen wird. In etwa 7 Jahren sollten Sie also in der Lage sein, Ihr Geld durch die Wertsteigerung der Immobilie und die Mieteinnahmen zu verdoppeln. Da der Immobilienmarkt von Dubai unterbewertet ist, können Sie ein Apartment mit 1 Schlafzimmer und vollem Zugang zu einem Privatstrand in einer prestigeträchtigen Gegend wie JBR oder Palm Jumeirah für AED 2.300.000 (USD 626.200) erwerben, während in New York, L.A. oder Barcelona ähnliche Residenzen zwischen AED 5.500.000 und AED 7.400.000 (USD 1.498.000 und USD 2.015.000) kosten.

Wie das Immobilienberatungsunternehmen Asteco berichtet, verzeichneten die Mietpreise für Apartments und Villen im 3. Quartal 2021 einen deutlichen Aufwärtstrend mit einem vierteljährlichen Anstieg von 3 % bzw. 6 %. Insbesondere der Villenmarkt hat mit einem jährlichen Anstieg von 19 % einen sprunghaften Anstieg der Nachfrage erlebt, und dieser Trend wird sich voraussichtlich bis 2022 fortsetzen. Nach Angaben des Immobilienportals Property Finder sind die lukrativsten Gebiete für Investitionen in Dubai Dubai Marina, DAMAC Hills, Discovery Gardens und International City.

Real Estate Investment Groups (REIGs)

REIGs (Immobilien-Investment-Gruppen) sind ideal für Personen, die mit Mietimmobilien Gewinne erzielen möchten, ohne jedoch die Rolle eines Vermieters übernehmen zu müssen. Sie können REIGs in Bezug auf ihre Funktionsweise mit kleinen Investmentfonds vergleichen. In der Regel erwerben oder errichten Unternehmen dieser Art eine Reihe von Apartment-Komplexen oder Eigentumswohnungen und ermöglichen Anlegern, diese über die Gruppe zu kaufen. In den VAE gibt es keine Beschränkungen hinsichtlich der Anzahl der Einheiten, die ein Anleger besitzen darf. Gleichzeitig übernimmt das Unternehmen, das die Immobilien-Investmentgruppe betreibt, gegen einen bestimmten Prozentsatz der monatlichen Miete alle Aufgaben des Vermieters, wie z.B. das Marketing, die Befragung von Mietern und die Durchführung von Wartungsarbeiten. Es ist erwähnenswert, dass Investitionen in REIGs einen hohen Geldbetrag und Zugang zu Finanzierung erfordern. Einer der Vorteile dieser Gruppen ist, dass Sie auch dann einen Gewinn erzielen, wenn Ihre Wohnung nicht vermietet ist. Das liegt daran, dass alle Einheiten, die der REIG angehören, einen Teil der Miete einzahlen, um die Einnahmen bei gelegentlichem Leerstand der Immobilien zu sichern.

House Flipping

Das in den USA weit verbreitete „House Flipping“ ist ein Verfahren, bei dem eine Immobilie in weniger als 6 Monaten erworben und zu einem höheren Preis weiterverkauft wird, nachdem einige kleinere Renovierungen und bauliche Veränderungen vorgenommen wurden. Zweifellos müssen die Kosten für die Renovierung minimal gehalten werden, um beim Wiederverkauf einen maximalen Gewinn zu erzielen. Das System klingt zwar nicht allzu kompliziert, erfordert aber in Wirklichkeit ein hohes Maß an Fachwissen in den Bereichen Immobilienbewertung, Reparaturen und Marketing. Da es beim Flipping kein langfristiges und ausgewogenes Kontrollsystem gibt, kann der Immobilienmarkt durch diese Strategie stark beeinträchtigt werden. Tatsächlich war das Flippen von Häusern einer der Gründe, warum der Immobiliensektor der VAE unter der Krise von 2008 litt. Um ähnliche Szenarien in der Zukunft zu verhindern, haben viele Bauträger und Banken eine Reihe von Beschränkungen und Vorschriften erlassen. Aldar Properties zum Beispiel erlaubt seinen Käufern nicht, eine Immobilie weiterzuverkaufen, wenn nicht 50% des Wertes bezahlt wurden. Einige Bauträger können mindestens 70 % des vollen Wertes der Immobilie einfordern.

Real Estate Investment Trusts (REITs)

REITs (Immobilien-Investment-Fonds) sind öffentliche oder private Investmentfonds, die gegründet werden, wenn eine Gesellschaft oder ein Treuhänder mit dem Geld der Anleger Immobilien kauft und betreibt. Diese Strategie ähnelt der von Aktien, da REITs an den großen Börsen erworben und verkauft werden, allerdings sind diese Fonds für ihre hohe Liquidität bekannt. Sie benötigen also keinen Makler und keine Eigentumsübertragung, um Ihre Erträge zu liquidieren. Im Gegensatz zu den zuvor genannten Anlageformen öffnen REITs Anlegern die Türen zu gewerblichen Immobilien wie Büros und Einkaufszentren, was für einen einzelnen Anleger nicht einfach ist. Es gibt 2 Arten von REITs:

1. Equity Trusts sind eher traditionell, da sie Eigentum an Immobilien darstellen.
2. Mortgage Trusts bzw. Hypotheken-Fonds konzentrieren sich auf den Gewinn aus der Hypothekenfinanzierung von Immobilien.

Wie Haider Tuama, Head of Real Estate Research von ValuStrat, erklärt, sind REITs eine unkomplizierte Strategie, um große und regelmäßige Erträge aus Immobilien zu erzielen, ohne eine Immobilie zu erwerben. Außerdem kann ein Anleger seine Position jederzeit verkürzen oder aussteigen, wenn er möchte. In den VAE ist ein öffentlicher REIT verpflichtet, jährlich mindestens 80% seines Gewinns an die Aktionäre auszuschütten. Aufgrund der starken Preisschwankungen auf dem Immobilienmarkt der VAE wird diese Strategie derzeit nicht als gute Option angesehen.

Online-Immobilienplattformen

Online-Immobilienplattformen, auch bekannt als Crowdfunding, sind ein perfektes Tool für Personen, die gemeinsam mit anderen in ein größeres Gewerbe-/Wohnimmobiliengeschäft investieren möchten. Der Hauptvorteil ist, dass Sie mit weniger Kapital in eine Immobilie investieren können, als wenn Sie eine Immobilie direkt kaufen. SmartCrowd, die erste und größte Crowdfunding-Plattform in der MENA-Region, kündigte im September 2021 den niedrigsten Einstiegspreis für Investitionen in den Immobilienmarkt von Dubai an, der bei nur AED 500 (136 USD) liegt. Diese von der Dubai Financial Services Authority betriebene Plattform zielt darauf ab, Privatpersonen aller Einkommensschichten die Möglichkeit zu geben, von Immobilien zu profitieren. Diese Art von Aktien bringt monatliche Erträge und kann ihren Wert im Laufe der Zeit steigern. Es ist erwähnenswert, dass die Plattform bis zum 4. Quartal 2021 über AED 1.500.000 (USD 408.500) an Mieteinnahmen an die Aktionäre ausgeschüttet hat. Die Immobilien- und Technologieplattform richtet sich auch an HNWIs und UHNWIs und erfordert eine Mindestanlagesumme von AED 200.000 (USD 54.500). Obwohl Crowdfunding-Plattformen im Gegensatz zu REITs die Möglichkeit bieten, in ein bestimmtes Objekt zu investieren, und alle Arten von Immobilien zugänglich machen, sind diese Deals meist durch einen einzigen Vermögenswert unterlegt und zielen auf einen Investitionszeitraum von mindestens 3 Jahren ab.

Dubai ist berühmt für seine niedrige Kriminalitätsrate, die hervorragende Infrastruktur und die große Auswahl an Gewerbe- und Wohnimmobilien, neben anderen Faktoren, die seine Attraktivität für Investitionen fördern. Darüber hinaus bietet die Stadt 100%iges Immobilieneigentum in Freehold-Gebieten, so dass Privatpersonen ihre Immobilien ohne Einschränkungen vermieten, weiterverkaufen und renovieren können.

Wenn Sie Ihr Immobilienportfolio diversifizieren möchten, helfen Ihnen die Experten von Metropolitan Premium Properties gerne bei der Suche nach einer potenziellen Anlageimmobilie für den Kauf oder Wiederverkauf, bei der Bewertung der Investition und bei der Berechnung der Renovierungskosten. Zu unseren Dienstleistungen gehört auch die Auswahl der besten Strategie zur Erzielung eines passiven Einkommens für Ihren individuellen Fall. Als zertifizierte Makler für viele der größten Bauträger der VAE haben wir außerdem Zugang zu den besten Angeboten auf dem emiratischen Immobilienmarkt. Unser Unternehmen ist stolz auf seine exzellente Immobilienverwaltung, bei der wir für Ihre Immobilie werben, einen zuverlässigen Mieter auswählen, einen Vertrag abschließen, uns um ungedeckte Schecks kümmern und die Mietzahlungen in Ihrem Namen eintreiben, so dass Sie ein 100%ig problemloses passives Einkommen erzielen können.