6 Arten von Investitionen in die Wirtschaft der VAE

Laut der UN-Konferenz für Handel und Entwicklung sind die VAE im Jahr 2020 der weltweit 15. größte Empfänger ausländischer Investitionen. Um ihre Position weiter zu stärken, haben die VAE in diesem Jahr mehrere bahnbrechende Initiativen angekündigt, darunter 100 % ausländisches Eigentum an Onshore-Unternehmen, die Senkung des Mindestbetrags für ein Investorenvisum und die Einführung der Plattform Invest in Dubai, über die staatliche Genehmigungen und Zulassungen eingeholt werden können. Daher ist es jetzt an der Zeit, Investitionen in die VAE in Erwägung zu ziehen. Es gibt viele Optionen, aus denen Sie wählen können, darunter Aktien, Anleihen, Investmentfonds, ETFs, REITs und nicht zuletzt Immobilienanlagen. Wir haben die wichtigsten Merkmale jeder einzelnen Anlageform geprüft, um Ihnen bei der Auswahl der besten Möglichkeit zur Erzielung von Gewinnen zu helfen.

Die VAE bieten Anlegern zahlreiche Anreize zur Förderung von kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) und Start-ups sowie Möglichkeiten, passives Einkommen zu erzielen und ihr Vermögensportfolio zu diversifizieren, indem sie in den VAE unter anderem in Aktien, Anleihen, Investmentfonds und Immobilien investieren. Im Folgenden können Sie etwas mehr darüber lesen.

Aktien

An der Börse werden die Aktien verschiedener Unternehmen geteilt und gehandelt, um sie der Öffentlichkeit zugänglich zu machen. Das heißt, wenn Sie eine Aktie kaufen, werden Sie Eigentümer eines Anteils an einem Unternehmen. Um mit Aktienbesitz ein Einkommen zu erzielen, gibt es 2 Möglichkeiten:

1. Wertsteigerung der Aktie. Hierbei handelt es sich um die Differenz zwischen den Anschaffungskosten und dem Verkaufspreis einer Anlage. Nehmen wir an, Sie haben im Januar 2000 1000 Aktien von Emirates NBD zum Preis von AED 2.176 (USD 593) erworben. Im Dezember 2021 ist der Kurs auf AED 13.900 (USD 3.780) gestiegen, womit sich Ihre Investition fast versiebenfacht hat. Wenn Sie die Aktie verkaufen, wird der erwirtschaftete finanzielle Betrag zu einem Kapitalgewinn, der in den VAE nicht besteuert wird.
2. Dividenden ist ein Anteil an den Gewinnen und Gewinnrücklagen, den ein Unternehmen an seine Aktionäre ausschüttet. Der Wert einer Dividende wird pro Aktie festgelegt und muss zu gleichen Teilen an alle Aktionäre der gleichen Klasse bezahlt werden.

In den VAE gibt es 3 Börsenplätze, NASDAQ Dubai, Dubai Financial Market und Abu Dhabi Securities Exchange. Um an der Börse investieren zu können, müssen Sie sich für eine Nationale Investorennummer (NIN) registrieren lassen, was kostenlos ist.

Anleihen

Im Gegensatz zu den oben erwähnten Aktien, die jederzeit verkauft/gekauft werden können, ist eine Anleihe ein Darlehen mit fester Laufzeit, die einem Unternehmen oder einer Regierung gegen regelmäßige Zinszahlungen gewährt wird. Alle Anleihen zahlen den Kapitalbetrag nach dem Fälligkeitsdatum zurück, aber es gibt einige Anleihen, die zusammen mit dem Kapital auch die Zinsen an die Anleihegläubiger auszahlen. Die jährlichen Zinszahlungen werden den Anlegern zwischen dem Zeitpunkt der Emission und dem Fälligkeitsdatum der Anleihe ausgezahlt.

Es gibt 5 Arten von Anleihen:

1. Eine festverzinsliche Anleihe hat einen festen Zins/Kupon für ihre gesamte Laufzeit.
2. Eine variabel verzinsliche Anleihe wiederum hat einen variablen Zinssatz, der an jedem Kuponzahlungstermin in Übereinstimmung mit einem vorher festgelegten Zins Index neu festgelegt wird.
3. Wandelanleihen ermöglichen es sowohl dem Anleihegläubiger als auch dem Emittenten, sie in der Zukunft zu einem vorher festgelegten Preis in Aktien des emittierenden Unternehmens umzuwandeln, wenn bestimmte Umwandlungsbedingungen erfüllt sind. Diese Art von Anleihen wird in der Regel von Unternehmen ausgegeben und zahlt niedrigere Kupons als normale Anleihen des Emittenten.
4. TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities) koppeln ihren Kapitalbetrag an den Inflationsindex, so dass der Inhaber vollständig gegen Inflation geschützt ist. Diese Arten von Anleihen werden von Regierungen ausgegeben.
5. Eine Nullkuponanleihe wird zu einem niedrigeren Preis als ihrem Nennwert erworben, den Sie bei Fälligkeit zurückerhalten. Sie wird als Nullkupon bezeichnet, da sie keine regelmäßigen Zins- oder Kuponzahlungen ausschüttet.

In den VAE gibt es die Organisation National Bonds, die sich vollständig im Besitz der Regierung von Dubai, ICD (Investment Corporation of Dubai), befindet. Sowohl Einwohner der VAE als auch Nicht-Einwohner, die mindestens 21 Jahre alt sein müssen, können National Bonds kaufen.

Die VAE haben außerdem im Oktober 2021 zum ersten Mal als Staatenbund Staatsanleihen mit mehreren Tranchen begeben, um inmitten der niedrigen globalen Zinssätze neue Finanzmittel anzuziehen. Nach Angaben des Finanzministeriums der VAE umfasst das neu aufgelegte, auf USD lautende Anleihepaket konventionelle mittel- und langfristige Tranchen mit 10 und 20 Jahren Laufzeit sowie 40-jährige, doppelt gelistete Formosa-Anleihen.

Investmentfonds

Bei einem Investmentfonds handelt es sich um einen Pool von Geldern einer Reihe von Anlegern, die ein gemeinsames Anlageziel verfolgen. Dieser gemeinsame Betrag wird dann von Finanz- oder Fondsmanagern in Anleihen, Aktien, Gold, Immobilien und andere Vermögenswerte investiert. Es ist erwähnenswert, dass die Anleger eines Investmentfonds die Aktien, die der Fonds kauft, nicht direkt besitzen, aber sie sind an den Gewinnen und Verlusten des Gesamtbestands des Fonds beteiligt. Es gibt 2 Arten von Investmentfonds, die bei Anlegern sehr beliebt sind:

• Indexfonds bestehen aus Aktien und Anleihen, die in einem bestimmten Index gelistet sind, so dass das Risiko diesen Index widerspiegeln soll, ebenso wie die Renditen.
• Börsengehandelte Fonds können wie einzelne Aktien gehandelt werden, mit den Diversifizierungsvorteilen von Investmentfonds.

Außerdem gibt es offene Investmentfonds, die Sie das ganze Jahr über erwerben oder verkaufen können, und geschlossene Investmentfonds, die nur zu bestimmten Fälligkeitsterminen verkauft werden können. Investmentfonds generieren Geld auf 3 Arten:

1. Nettovermögenswert. Nach Börsenschluss sind die Käufe von Investmentfondsanteilen endgültig. Der Preis pro Investmentfondsanteil wird als Nettoinventarwert (NAV) bezeichnet. Wenn der Kurs des Fonds steigt, steigt auch der Wert der gekauften Anteile.
2. Kapitalgewinne. Wenn ein Fonds ein Wertpapier verkauft, das im Preis gestiegen ist, handelt es sich um einen Kapitalgewinn. Bei einem Kursrückgang handelt es sich um einen Kapitalverlust. Die meisten Fonds schütten die Nettokapitalgewinne jährlich an ihre Anleger aus.
3. Dividendenzahlungen. Wenn ein Fonds Dividenden oder Zinsen aus den Vermögenswerten in seinem Portfolio erhält, schüttet er diese Erträge in gleicher Höhe an jeden Anleger aus. Wenn Sie Anteile an einem Investmentfonds kaufen, können Sie die Ausschüttungen entweder direkt erhalten oder sie in den Fonds reinvestieren.

ETFs

Ein ETF (börsengehandelter Fonds) ist eine Sammlung von Wertpapieren, deren Anteile an einer Börse verkauft werden. Er ist Aktien sehr ähnlich, denn auch seine Anteile werden im Laufe des Tages zu wechselnden Preisen gehandelt, die sich nach Angebot und Nachfrage richten. Bei den oben erwähnten Investmentfondsanteilen handelt es sich um ein Teileigentum an einem von professionellen Managern zusammengestellten Portfolio. ETFs sind sehr vorteilhaft, da es keinen Mindestanlagebetrag gibt, sie niedrige jährliche Kosten haben und sie leerverkauft und auf Marge gekauft werden können.

REITs

REITs (Real Estate Investment Trusts) sind ein Vehikel für Investitionen in Immobilien, insbesondere in verschiedene Gewerbeeinheiten wie Einkaufszentren, Büros, Serviced Apartments oder Hotels. Diese Anlagen werden in der Regel wie Aktien öffentlich gehandelt, sind aber im Gegensatz zu physischen Immobilien sehr liquide. Es ist eine perfekte Gelegenheit, mit einer minimalen Investition in einen großen Immobilienmarkt einzusteigen. Außerdem kann ein Anleger seine Position jederzeit reduzieren oder aussteigen, da die Aktien an der Börse gehandelt werden. In den VAE sind REITs gesetzlich dazu verpflichtet, jährlich mindestens 80% ihres Nettogewinns an die Anleger auszuschütten. Es ist erwähnenswert, dass aufgrund der starken Volatilität des Immobilienmarktes in der GCC-Region die lokalen REITs derzeit unter Druck stehen. Obwohl diese Option in Bezug auf Erträge und Renditen sehr attraktiv ist, sollten Sie sich daher über das Marktklima genau informieren.

Investitionen in Immobilien

Der Immobilienmarkt der VAE hat sich im Laufe der Jahre aufgrund seiner Stabilität, Flexibilität und Erschwinglichkeit zum führenden Investitionsziel in Übersee entwickelt. Tatsächlich ist der Preis pro Quadratmeter im Vergleich zu anderen internationalen Zielen wie Japan, Kanada, Singapur und Hongkong deutlich niedriger, wie der Global Property Guide berichtet. Außerdem können Sie beim Kauf einer Immobilie in den VAE von einer Hypothek profitieren, wobei die Banken 80 % der Kosten für eine Immobilie unter AED 5 Mio. (USD 1,3 Mio.) und 70 % der Kosten für eine Immobilie, die diesen Betrag übersteigt, übernehmen.

Bei Off-Plan-Immobilien bieten Bauträger attraktive Zahlungspläne an, bei denen der Gesamtwert in kleinere Beträge aufgeteilt wird, die während des Baus und der Rest nach Fertigstellung oder sogar während mehrerer Jahre nach der Übergabe zu zahlen sind. Sie können auch automatisch ein vollwertiger Immobilieneigentümer werden, wenn Sie nur eine Anzahlung von 5-15% leisten.

Der Kauf einer Immobilie zur anschließenden Vermietung ist eine der bequemsten Möglichkeiten, ein anständiges Einkommen zu erzielen, da die VAE Renditen von 5-9% bieten. Natürlich erfordert diese Option einen erheblichen Zeitaufwand, um Mieter zu finden, sich um die Instandhaltung einer Einheit zu kümmern, Inspektionen bei Ein- und Auszug durchzuführen und andere Verpflichtungen zu erfüllen. In diesem Fall empfiehlt es sich, eine Immobilienverwaltung in Anspruch zu nehmen, da sich Spezialisten um den gesamten Prozess kümmern, von der Suche nach Mietern über die Ausarbeitung von Verträgen bis hin zum Einzug der Mieten im Namen des Eigentümers.

Nicht zu vergessen sind die Programme für Residenz durch Investition, wie zum Beispiel das Taskeen-Programm des DLD. Mit seiner Hilfe können Sie ein Einwohner der VAE werden, wenn Sie in eine bezugsfertige Immobilie in Dubai zu einem Preis ab AED 750.000 (USD 204.000) investieren. Das Visum ist in diesem Fall 3 Jahre lang gültig und ermöglicht es Ihnen, vom Familieneigentum zu profitieren. Sie können nicht nur ungehindert in die VAE umziehen, sondern auch Ihre Kinder und Ihren Ehepartner mitbringen.

Die Metropolitan Group ist eines der führenden Unternehmen auf dem Immobilienmarkt der VAE und ist in Dubai, Abu Dhabi und Sharjah tätig. Wir von Metropolitan Premium Properties sind stolz auf unsere hohe Qualifikation und stehen Ihnen bei Hypotheken, dem Kauf oder Weiterverkauf jeglicher Art von Immobilien zur Seite. Wir bieten umfassende Beratungsdienste an und können Ihnen dabei helfen, Ihre Immobilie zu vermieten oder Immobilien zum Wohnen und Investieren in Dubai zu finden.

Unser Unternehmen wurde wiederholt von führenden Bauträgern in Dubai ausgezeichnet, darunter auch von der EMAAR, und ist mit allen Aspekten des Immobilienverkaufs und des Kaufs von Immobilien in den VAE bestens vertraut. Alle unsere Makler verfügen über eine RERA-Lizenz und stehen Ihnen bei der Auswahl der am besten geeigneten Immobilie zur Verfügung. Dabei schenken sie den Details größte Aufmerksamkeit und gewährleisten einen persönlichen Ansatz für jeden Kunden.