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Que comprend un portefeuille d’investissement immobilier à Dubaï ?

Au cours des deux dernières années, le marché immobilier de Dubaï a connu un afflux d’investisseurs du monde entier grâce à sa croissance significative, à ses conditions commerciales et économiques très attractives et à son rétablissement rapide après la pandémie. Par exemple, en termes de location, l’Émirat peut générer un retour sur investissement allant jusqu’à 9%, ce qui est bien plus élevé que ce que la plupart des marchés immobilier dans le reste du monde peuvent offrir actuellement. De plus, en investissant dans une propriété à Dubaï, vous aurez la possibilité de bénéficier d’un visa de résidence d’une durée de 3 à 10 ans. Nous comprenons qu’il peut être assez déroutant de trouver par où commencer concernant les investissements immobiliers, nous avons donc compilé les meilleures opportunités d’investissement les plus demandées, qui sont totalement sûres et conviennent à tous les budgets.

Ce que comprend un portefeuille d'investissements immobiliers

L’achat et la possession d’un bien immobilier constituent une stratégie d’investissement intéressante car elle peut être très rentable. Contrairement aux actions et aux obligations, les biens immobiliers peuvent être acquis avec seulement une partie du coût total nécessaire au départ, et vous serez déjà considéré comme un propriétaire légitime. À Dubaï, de nombreux promoteurs immobiliers proposent de nombreux de projets sur plan, avec un acompte de 5 à 15 % seulement. Les prêts hypothécaires sont également une option intéressante dans ce cas, car actuellement, les taux hypothécaires n’ont jamais été aussi bas dans les Émirats Arabes Unis – aux alentours des 3 à 3,5 %. En parrallèle, nous passerons en revue les 5 stratégies les plus populaires en termes d’investissements immobiliers, y compris les propriétés locatives, les REIG, les REIT, le house flipping et les plateformes immobilières en ligne.

Les biens locatifs

Comme Dubaï attire de plus en plus de personnes pour vivre, travailler et gérer leurs affaires, elle est devenue une ville offrant de nombreuses possibilités de location. De ce fait, environ 70% des résidents y louent leur maison. Même si vous ne disposez pas de fonds suffisants pour couvrir tous les coûts initiaux d’achat d’une maison, vous pouvez contracter un prêt, dont le ratio prêt/valeur peut atteindre 80% pour un expatrié. Par ailleurs, certains promoteurs peuvent proposer des programmes de paiement même après l’achèvement d’une propriété, par exemple Marquise Square à Business Bay. Une fois que vous aurez trouvé un locataire, vous pourrez bénéficier d’un flux régulier de liquidités, car le bail habituel pour la location d’une propriété dans la ville est d’un an pour les propriétés résidentielles et de 3 à 5 ans pour les propriétés locatives. Bien évidemment, être propriétaire nécessite une certaine recherche sur les tendances actuelles, et vous devrez tout gérer, de l’entretien de la propriété aux formalités administratives. Pour vous accompagner, nous proposons un service de gestion immobilière qui peut s’avérer très utile : des spécialistes expérimentés trouveront un locataire fiable, rédigeront le contrat, s’occuperont des problèmes d’entretien et percevront les frais en votre nom. Ainsi, vous bénéficierez d’un revenu entièrement passif, même si vous restez à l’étranger, sans avoir à consacrer du temps et des efforts à la gestion de vos propriétés par vous-même.

Un autre avantage d’un bien locatif est que son prix ne cessera d’augmenter, comme pour tout bien immobilier. Ainsi, en 7 ans environ, vous devriez pouvoir doubler votre investissement grâce à l’appréciation de la propriété et aux revenus locatifs. Le marché immobilier de Dubaï étant sous-évalué, vous pouvez trouver un appartement d’une chambre avec accès complet à une plage privée dans un quartier prestigieux, tel que JBR ou Palm Jumeirah, qui peut être acquis pour 2 300 000 AED (626 200 USD), alors qu’à New-York, Los Angeles ou Barcelone offre des résidences similaires pour un coût de 5 500 000-AED 7 400 000 AED (1 498 000-2 015 000 USD).

Comme l’indique le cabinet de conseil en immobilier Asteco, au troisième trimestre de 2021, les loyers des appartements et des villas ont enregistré une hausse significative, avec des augmentations trimestrielles de 3% et 6% respectivement. Le marché des villas, en particulier, a constamment connu un pic de demande, avec une augmentation annuelle de 19%, et cette tendance devrait se poursuivre tout au long de 2022. Selon la plateforme immobilière Property Finder, les quartiers les plus lucratives en termes d’investissement à Dubaï sont Dubai Marina, DAMAC Hills, Discovery Gardens et International City.

Groupes d’investissement immobilier (REIG)

Les REIG sont parfaits pour les personnes désireuses de tirer profit d’un bien immobilier locatif, mais sans avoir à jouer le rôle de propriétaire. Concernant son fonctionnement, l’on peut comparer les REIG à de petits fonds communs de placement. En règle générale, les sociétés de ce type acquièrent ou construisent un ensemble de complexes d’appartements ou de condos, permettant aux investisseurs de les acheter par l’intermédiaire du groupe. Il n’y a aucune limite dans les EAU concernant le nombre de logements qu’un investisseur peut posséder. Parallèlement, la société exploitant le groupe d’investissement immobilier prend en charge toutes les responsabilités du propriétaire, telles que la publication des biens, les entretiens avec les locataires et la maintenance, en échange d’un certain pourcentage du loyer mensuel. Il convient de mentionner le fait qu’investir dans des GIE nécessite une somme d’argent importante et un accès au financement. L’un des avantages de ces groupes est que vous obtiendrez un bénéfice même si votre unité est inoccupée. Cela est dû au fait que toutes les unités qui font partie du REIG contribuent à une partie du loyer afin d’épargner des revenus en cas d’inoccupation occasionnelle des propriétés.

Conversion de maison

Largement populaire aux États-Unis, le schéma de conversion de maison est un processus d’acquisition et de revente d’une propriété à un prix plus élevé en moins de 6 mois, après avoir effectué quelques rénovations mineures et des changements de construction. Il ne fait aucun doute que le coût de la rénovation doit être maintenu au minimum pour générer un profit maximal lors de la revente. Bien que ce système ne semble pas trop compliqué, il requiert en réalité une grande expertise en matière d’évaluation, de réparation et de commercialisation des biens immobiliers. Étant donné qu’il n’y a pas de contrôle et d’équilibre concernant les conversions de maison à long terme, le marché immobilier peut être gravement affecté par cette stratégie. En fait, la revente de maisons a été l’une des raisons pour lesquelles le secteur immobilier des Émirats arabes unis a souffert de la crise de 2008. Pour éviter que des scénarios similaires ne se produisent à l’avenir, de nombreux promoteurs et banques ont mis en place un certain nombre de restrictions et de réglementations. Par exemple, Aldar Properties ne permet pas à ses acheteurs de revendre une propriété à moins de payer 50% de sa valeur. Et certains constructeurs peuvent réclamer au moins 70% de la valeur totale de la propriété.

Sociétés d’investissement immobilier (REIT)

Les REIT sont des fonds d’investissement publics ou privés qui sont créés lorsqu’une société ou un trust achète et exploite des propriétés avec les fonds des investisseurs. Cette stratégie est similaire à celle des actions, car les REIT sont achetées et vendues sur les principales places boursières, néanmoins, ces fonds sont connus pour leur grande liquidité. Ainsi, vous n’avez pas besoin d’un courtier et d’un transfert de titres pour encaisser vos revenus. Contrairement aux types d’investissements mentionnés précédemment, les REIT ouvrent aux investisseurs des portes dans le secteur de l’immobilier commercial, comme des bureaux et des centres commerciaux, ce qui n’est pas facile à faire pour un investisseur individuel. Il existe 2 types de REIT:

  1. Les trusts d’actions. Ce type est plus traditionnel puisqu’il représente la propriété d’un bien immobilier.
  2. Les trusts hypothécaires se concentrent sur le profit tiré du financement hypothécaire des propriétés.

Comme l’a déclaré Haider Tuama, responsable de la recherche dans le secteur immobilier de ValuStrat, les REIT constituent une stratégie simple pour générer des revenus importants et réguliers à partir de l’immobilier, sans avoir à acquérir un bien. De plus, un investisseur peut réduire ou liquider sa position à tout moment. Aux Émirats Arabes Unis, une société publique de placement immobilier est tenue de distribuer au moins 80% de ses bénéfices aux actionnaires chaque année. Pour l’instant, cette stratégie n’est pas considérée comme une bonne option en raison de la forte fluctuation des prix sur le marché immobilier des EAU.

Plateformes immobilières en ligne

Les plateformes immobilières en ligne, également connues sous le nom de crowdfunding, sont un outil parfait pour les personnes désireuses de se joindre à d’autres pour investir dans une opération commerciale/résidentielle plus importante. Leur principal avantage est de vous permettre d’investir dans un bien immobilier avec un capital moins important que lors de l’achat d’un bien immobilier. De ce fait, SmartCrowd, la première et plus grande plateforme de crowdfunding de la région MENA, a annoncé le point d’entrée le plus bas jamais atteint pour investir dans le marché immobilier de Dubaï, à un coût de seulement 500 AED (136 USD), en septembre 2021. Opérée par la Dubai Financial Services Authority, cette plateforme vise à permettre aux particuliers avec n’importe quel revenus de bénéficier de l’immobilier. Ce type d’action génère des revenus sur une base mensuelle et peut augmenter sa valeur au fil du temps. Il convient de noter que la plateforme a distribué plus de 1 500 000 AED (408 500 USD) de revenus locatifs aux actionnaires, au quatrième trimestre de 2021. La plateforme immobilière et technologique s’adresse également aux HNWI et UHNWI, en exigeant une somme d’investissement minimale de 200 000 AED (54 500 USD). Si les plateformes de crowdfunding permettent d’investir dans un bien spécifique, contrairement aux REIT, et rendent accessibles tous les types de biens immobiliers, ces opérations sont le plus souvent adossées à un seul actif et visent des périodes d’investissement de 3 ans minimum.

Pourquoi devrais-je choisir Dubaï pour investir dans l'immobilier?

Dubaï est réputée pour son faible taux de criminalité, ses excellentes infrastructures et son large choix de propriétés commerciales et résidentielles, entre autres facteurs favorisant son attrait pour les investisseurs. Par ailleurs, la ville offre une propriété immobilière à 100% en pleine propriété, ce qui permet aux particuliers de louer, revendre et rénover leurs biens sans aucune restriction.

Si vous cherchez à diversifier votre portefeuille immobilier, les experts de Metropolitan Premium Properties seront ravis de vous accompagner à localiser, à dimensionner ou à calculer les coûts de rénovation d’un bien d’investissement potentiel à acheter ou à revendre. Nos services diposent également du choix de la meilleure stratégie pour générer des revenus passifs dans votre cas spécifique. En tant que courtiers certifiés de plusieurs des plus grands promoteurs des Émirats Arabes Unis, nous avons également accès aux meilleures offres du marché de l’Émirat. Notre société est fière de son excellente gestion immobilière, dans le cadre de laquelle nous nous occuperons de la publication de votre bien, de la sélection d’un locataire fiable, de l’enregistrement du contrat, de la gestion des chèques sans provision et de la collecte des loyers en votre nom, pour vous permettre de percevoir un revenu passif 100% sans tracas.

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